Portefeuilles FNB Essentiels Scotia^MC

¹L’équipe Gestion multi-actifs de Gestion mondiale d’actifs Scotia gère plus de 150 milliards de dollars d’actifs répartis entre plusieurs marques, canaux de distribution et produits. Elle compte 20 gestionnaires de portefeuille, gestionnaires de portefeuille adjoints, analystes et négociateurs ayant en moyenne plus de 23 ans d’expérience en gestion de portefeuille. Au 30 juin 2026.
 

²En mai 2026.
 

³Les épargnants qui placent au moins 25 $ par mois dans le fonds ou la série par prélèvement automatique de cotisations sont exemptés du placement initial minimum requis pour les Portefeuilles Essentiels Scotia.
 

⁴Toutes les données présentées sont en date du 31 octobre 2025. Les actifs sous gestion correspondent aux actifs gérés de manière discrétionnaire par la Banque Scotia (par l’intermédiaire de sa division Gestion de patrimoine mondiale), qui touche des frais de gestion de placement à cet égard. Les actifs sous gestion appartiennent en propriété véritable aux clients et ne figurent donc pas dans l’état consolidé de la situation financière de la Banque. Actifs sous gestion en $ CA.

L’offre de transferts de placements de la Banque Scotia (l’«offre») s’étend du 1 novembre 2026 au 1er mars 2027 (la «période de l’offre») et s’adresse aux clients, nouveaux et actuels, de la Banque Scotia. Sous réserve de satisfaire aux conditions de l’offre énoncées ci-dessous, les clients sont admissibles à une prime en argent de 2,0 % pouvant atteindre 4 000 $ (la «prime en argent»), lorsqu’ils transfèrent un montant net de 20 000 $ ou plus (transferts en espèces ou en nature d’actifs existants) dans un compte enregistré admissible, nouveau ou existant, détenu auprès de La Banque de Nouvelle-Écosse ou de Placements Scotia Inc. (collectivement «la Banque Scotia»), effectuent certaines opérations admissibles et satisfont à toutes les autres conditions de l’offre indiquées ci-dessous.

Pour être admissible à la prime en argent, un client ne peut pas avoir reçu, au cours des 24 mois précédant la période de l’offre, une prime en argent offerte par la Banque Scotia dans un compte enregistré admissible du même type détenu auprès de la Banque Scotia.

Définitions :

« Comptes enregistrés admissibles » : Régimes enregistrés d’épargne-retraite de la Banque Scotia (à l’exclusion des régimes immobilisés comme les CRI et les RERI) (chacun étant un «REER admissible»); comptes d’épargne libre d’impôt de la Banque Scotia (chacun étant un «CELI admissible»); comptes d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété de la Banque Scotia (chacun étant un «CELIAPP admissible»); régimes enregistrés d’épargne-études de la Banque Scotia (chacun étant un «REEE admissible»).

Les FERR, les REEI et les comptes de placement non enregistrés de la Banque Scotia ne sont pas admissibles à l’offre.

« Période d’inscription » : Elle commence à la date à laquelle le premier actif transféré est versé avec succès sur le compte enregistré admissible conformément à l’étape 1 ci-dessous et elle dure 60 jours consécutifs.

« Montant net des transferts entrants » : La somme de tous les transferts (transferts en espèces ou en nature d’actifs existants) qui sont versés avec succès sur votre compte enregistré admissible à partir du même type de compte enregistré (p. ex., d’un CELI à un CELI admissible, d’un REER à un REER admissible, etc.) au cours de la période d’inscription, moins tous les transferts sortants ou les retraits effectués à partir du compte enregistré admissible, au cours de la période d’inscription. Aux fins du calcul du montant net des transferts entrants, la valeur au marché lors de la réception des transferts est utilisée pour déterminer l’admissibilité. Pour les clients qui détiennent des placements en devises autres qu’en dollars canadiens, le montant net des transferts entrants sera calculé en fonction de l’équivalent en dollars canadiens au taux de change de la Banque Scotia.

« Montant total des placements » : Ce montant correspond au solde total de la valeur comptable du compte enregistré admissible durant la période d’inscription, qui comprend le

montant net des transferts entrants, plus tout solde existant détenu dans le compte enregistré admissible. Pour les personnes ayant des placements dans une autre devise, le montant total des placements est calculé en dollars canadiens selon le taux de change de la Banque Scotia.

Pour être admissible à la prime en argent, vous devez :

1. Effectuer au moins un transfert entrant (transfert en espèces ou en nature d’actifs existants) dans votre compte enregistré admissible (nouveau ou existant) durant la période de l’offre. À noter : Les délais de transfert varient généralement de 10 à 25 jours ouvrables, mais peuvent atteindre jusqu’à 6 semaines, selon l’institution cédante. Les transferts reçus après la période de l’offre, peu importe le moment où ils ont été initiés, ne sont pas admissibles. L’institution cédante pourrait facturer des frais relativement au transfert d’actifs. La Banque Scotia n’assume aucune responsabilité quant à ces frais et ne les remboursera pas.

2. Verser avec succès le reste du montant net du ou des transferts entrants (de 20 000 $ ou plus) sur votre compte enregistré admissible (nouveau ou existant) au cours de la période d’inscription.
 

3. Maintenir le montant total des placements pendant douze (12) mois consécutifs à compter de la date de fin de la période d’inscription. Par exemple, si un client verse avec succès un montant de 25 000 $ dans un CELI admissible et effectue un retrait de 5 000 $ avant la fin de la période d’inscription, il sera admissible à cette offre tant que le solde du montant net des transferts entrants de 20 000 $ et tout solde existant à la fin de la période d’inscription sont maintenus dans le même CELI pendant douze (12) mois consécutifs à compter de la date de fin de la période d’inscription.

4. Mettre en place, durant la période d’inscription, un prélèvement automatique des cotisations (PAC) d’au moins 100 $ par mois, dans n’importe quel compte bancaire personnel vers le nouveau compte enregistré admissible. Les prélèvements doivent être passés au compte et se répéter au moins douze (12) mois consécutifs.

Calcul de la prime : La prime en argent correspondra à 2,0 % du montant net des transferts entrants détenus dans votre compte enregistré admissible une fois que la période de douze (12) mois consécutifs indiquée à l’étape 3 est terminée, jusqu’à concurrence d’une prime maximale de 4 000 $.

Admissibilité et exclusions : Pour qu’un transfert entrant soit admissible, les actifs doivent être transférés dans le compte enregistré admissible à partir d’un compte enregistré du même type (p. ex., d’un CELI à un CELI admissible, d’un REER à un REER admissible, etc.) détenu auprès d’une institution financière canadienne autre que La Banque de Nouvelle-Écosse ou l’une de ses filiales ou sociétés affiliées (y compris Placements Scotia Inc.).

Les actifs transférés d’une autre institution financière canadienne doivent être traités au moyen d’un formulaire de transfert, et le transfert doit être amorcé et soumis par un conseiller

ou un planificateur financier de la Banque Scotia; les clients qui effectuent eux-mêmes les transferts ne seront pas admissibles. Un client peut effectuer plusieurs transferts pour atteindre le montant net minimum de 20 000 $, à condition que les actifs soient transférés sur le même type de compte enregistré. Les transferts entre plusieurs types de comptes enregistrés ne peuvent pas être cumulés pour atteindre le montant minimum de 20 000 $.

Conditions : Si toutes les conditions relatives à l’offre sont satisfaites, la prime en argent sera déposée sur votre compte enregistré admissible dans un délai d’environ quatorze (14) mois à compter de la date de fin de la période d’inscription. Pour que la prime soit versée, le compte enregistré admissible doit être ouvert et en règle jusqu’au versement de la prime. Dans le cadre de la présente offre, un compte enregistré admissible n’est pas «en règle» si le titulaire du compte ne respecte pas les conditions de l’entente régissant le compte en question.

Si vous êtes admissible, vous ne recevrez qu’une (1) seule prime en argent par type de compte enregistré admissible (p. ex., un REER admissible ou un CELI admissible), même si plusieurs transferts sont effectués vers le même compte enregistré admissible et quel que soit le nombre de types de comptes enregistrés admissibles pouvant bénéficier de l’offre. Si plusieurs comptes enregistrés admissibles du même type satisfont aux conditions de l’offre (p. ex., deux REER admissibles), la prime en argent ne sera versée que dans le premier compte enregistré admissible qui a satisfait à ces conditions.

Les clients sont tenus de vérifier leur plafond de cotisation avant de verser toute cotisation à leurs comptes enregistrés admissibles. La Banque Scotia et Placements Scotia Inc. ne sont pas responsables des cotisations dépassant le plafond de cotisation du client dans le cadre de cette offre. Les clients doivent consulter leur conseiller en fiscalité pour connaître les incidences fiscales découlant de la présente offre. Les clients sont responsables de toute déclaration fiscale.

Cette offre n’est pas transférable ni monnayable, et elle ne peut être échangée contre de l’argent ni reproduite. L’offre peut être modifiée, annulée ou prolongée en tout temps, sans préavis.